蓝科溯源

　　2013年关闭的丝绸之路网站曾经轰动全球，也带动了很多人对暗网的知识启蒙。基于暗网的犯罪行为有毒品交易、买凶杀人、非法证件交易等。如今活跃在监管范畴之外的比特币场外交易，由于拥有更强的匿名性和不可追踪的特点，为洗钱、非法交易等犯罪行为的运作和发展提供了新渠道、新动力，被市场人士称为“重生的丝绸之路”。

　　国内方面，2013年12月3日，中国人民银行联合五部委印发的《关于防范比特币风险的通知》指出：从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。此外，据媒体报道，2017年1月11日，中国人民银行北京营业管理部工作小组进驻币行、火币网、比特币中国等多家平台进行现场检查，并对平台的创新金融服务、投资者教育业务、反洗钱系统、KYC政策提出整改意见。

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　　有专家认为，目前大力推动经济脱虚向实，鼓励实体经济发展，限制比特币炒作，将有利于引导资金从对比特币的炒作中回流到实体经济中。这也应该是监管部门考虑出台政策限制比特币的主要原因。同时，也应该防止超过300亿元人民币的比特币市场存量流向无法溯源、分散隐匿的场外交易市场。

　　尽管国情不同，创业者需要遵循的政策、法律法规也不尽相同，全球各国监管层对比特币交易却有出奇一致的监管诉求——执行严格的KYC政策。据记者了解，这源于比特币的匿名性。比特币的地址是一串随机数。这些随机数是学者们通常诟病的比特币匿名性。然而，区块链技术的公开透明、每一笔交易可追溯的特性，使得比特币的匿名性逐渐向“化名性”进行转变。当交易者的身份与其每一笔在比特币公网上发生的交易进行有效关联的时候，比特币的匿名性也自然而然被攻破了。这为监管者提供了透明度和监管抓手。严格的KYC政策可以使每一个比特币交易用户的身份变得可信，从而达成打击犯罪分子的目的。而缺失KYC政策的场外交易平台，正逐渐沦为犯罪分子的温床。

　　发生在中国的场外交易通常是大额的比特币兑换人民币的交易。动辄1000个、2000个比特币的一次性“大单”交易成为场外交易的特色。拥有此类交易需求的用户，期待更“简洁快速”的交易流程，并愿为满足此类特殊需求付出高昂的0.2%至5%不等的手续费，间接承担一些由交易对象产生的非正常交易风险。相同数量级的比特币交易如果发生在场内平台，则需要经历完整的KYC流程。

　　二级市场兑换交易是比特币生态链条的重要环节，始终以参与用户多、交易规模大著称。互金专委会7月份披露的国内比特币交易情况监测报告显示，2017年7月1日至7月31日，国内比特币交易月度成交额为301.7亿元，占全球总交易量的30%。很难想象，假如超过300亿元人民币的市场存量流向无法溯源、分散隐匿的场外交易市场，投资用户的资金安全该何去何从。有人称，如果将场内交易比作洪水猛兽，比特币场外交易则相当于“洪水开闸、猛兽归山”。

　　上述业内人士表示，比特币交易伴随着一定的风险，包括价格波动、市场操纵、信息泄露、“跑路”等。各国的监管机构对场内交易平台持有不同的监管政策，试图将以上风险“放进监管的笼子里”。2017年4月份，华盛顿政客达成一致意见，并确定了针对比特币交易所的监管规定。这些规定声明，任何在华盛顿州经营加密货币交易所的人都必须申请该州颁发的许可证，必须执行严格的KYC政策。他们必须与一家第三方审计机构合作，披露自己的系统并接受监督。2017年7月1日，日本新版消费税正式生效，比特币交易不再需要缴纳8%的消费税。但日本政府同时要求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政策，交易所必须开始核查开户用户的身份，保管交易记录，并且向监管机构报告可疑交易。

　　“重生的丝绸之路” 暗藏巨大犯罪风险